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各平台赚币收益来源大起底

政策 allinweb3
2023-7-19 21:03 892人浏览 0人回复
原作者: @althunter31 收藏 邀请
摘要

@pendle_fi官宣上线了固收赚币产品 Pendle Earn,用户只需存入 USDT,就能获得 3.81% 的固定 APY。无论#CeFi还是#DeFi,推出固收类赚币产品是一个平台走向成熟的标志。线程科普赚币类产品的收益来源,以及为什么成熟 ...

@pendle_fi 官宣上线了固收赚币产品 Pendle Earn,用户只需存入 USDT,就能获得 3.81% 的固定 APY。

无论 #CeFi 还是 #DeFi,推出固收类赚币产品是一个平台走向成熟的标志。

线程科普赚币类产品的收益来源,以及为什么成熟的项目都会推出赚币产品。

长推:各平台赚币收益来源大起底

先说一下 CeFi 里赚币产品的收益来源: @binance 和 @okx 这种中心化交易所里都有赚币产品,以 OK 为例,它的简单赚币产品,收益来源就是资金出借所获得的利息 用户将代币存入简单赚币后,这笔钱会进入杠杆借贷池,借给进行杠杆交易的用户,资金一旦被成功借走,借钱方就会支付相应的利息。

长推:各平台赚币收益来源大起底

可以看到,现在 OK 上存 USDT 的利率高达 10%,但这并不是真实的借款利率,而是平台补贴。 由于用户存钱进去后,资金有可能无法成功出借(借钱需求小于资金供给时),平台为了吸引用户,会自掏腰包补贴一部分收益,这也 CEX 的普遍玩法。

长推:各平台赚币收益来源大起底

一些交易所还提供结构化产品,其内核是平台将衍生品的组合策略进行了包装,以更友好的方式提供给用户 比如 #双币赢,以 BTC 为例,背后的逻辑是在持有现货的同时卖一个 BTC 的 call,如果行权时 BTC 没涨到行权价,则收益是权利金,如果币价超过行权价,就会把现货卖掉,获取 USDT 收益。

CEX 的另一种赚币产品的类型是链上赚币,用户可以把支持 PoS 的代币存进平台搭建的节点进行质押,获取质押奖励。 为什么 CEX 要推出赚币产品呢? 因为交易所需要吸引和稳定用户和资产。 推出赚币产品可以给用户提供一种额外的收益来源,同时也可以增加用户对平台的粘性。 这也是为什么 CEX 即使自掏腰包,也要给用户发放收益的原因。

DeFi 领域里最大的赚币收益来源就是借贷和质押。 像 @AaveAave 和 @compoundfinance 这种借贷协议,用户可以作为出借方将资金出借,获取借款利息。 而现在基本上所有的 DeFi 项目都支持质押,玩法和规则五花八门,但核心都是将项目方代币进行质押,赎回时可以获取更多代币奖励。

而 DeFi 项目之所以要给用户提供收益,其实也是为了增加用户粘性,毕竟,没有人会和 APY 做对 说回 Pendle 新推出的赚币产品 Pendle Earn,这个产品的背后其实还是那套 YT,PT 的机制,但由于很多用户玩不转这个机制,所以 Pendle 将其包装成了一个更简单的产品,目的就是增加更多的用户量和 TVL。

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